反洗钱知识问答（二）

答：不可以。

答：不可以。

答：不可以。

答：“了解你的客户” 。

答：了解、核对、登记、留存。

答：（1）了解客户本人的真实身份；（2）了解客户的交易目的和交易性质，资金来源和用途；（3）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

答：（1）审核客户提供的身份证件或者其他身份证明文件是否合法、真实、有效；（2） 审核客户提供的身份证件或其他身份证明文件的种类是是否完整、齐全；（3）核对客户本人与证件上载明的人是否一致。

答： 客户身份基本信息。

答：留存客户身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

答：包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

答：经常居住地。

答：包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

答：是的，要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

答：应当提醒客户及时更新证件。

答：应当中止为客户办理业务。

答：(一) 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

(二) 客户行为或者交易情况出现异常的。

(三) 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(四) 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(五) 公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

(六) 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(七) 公司认为应重新识别客户身份的其他情形。

答： 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；回访客户；实地查访；向公安、工商行政管理等部门核实等。

答：（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；

（二）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；

（三）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

答：安全、准确、完整、保密。

答：妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，目的在于为识别客户身份、检测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供信息。

答：记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

答：关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

答： 根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

但是《期货公司监督管理办法》中规定“客户资料保存期限不得少于20 年”，在此种情况下，应当按照更长保存期限的要求执行。

答：应将客户身份资料和交易记录保存至反洗钱调查工作结束。