财联社10月28日讯 持续扩大绿色信贷规模、创新推出“ESG经营快贷”、打造“投融资气象灾害风险预警系统”、深化绿色网点建设……工商银行上海市世博支行（以下简称“工行”）正在绿色金融领域持续发力，在浦东这片热土上，一幅以金融活水滋养绿色产业的多维画卷正徐徐铺展。
2020年9月，中国明确提出力争2030年前实现碳排放达峰、2060年前实现碳中和的目标。今年是中国“双碳”目标提出五周年，碳达峰、碳中和行动已从探索期进入全面深化实施的新阶段。
在“双碳”目标引领下，金融机构如何配合和响应国家绿色发展战略、通过创新产品引导社会资本流向绿色产业？如何通过绿色工具为中小企业提供精准支持？如何对企业进行环境评价和风险防范……工行的探索，为金融机构破解绿色金融难题提供了富有启示的“工行方案”，成为金融活水滋养绿色产业的一个生动注脚。
金融活水精准滴灌，支持实体产业绿色转型
“在双碳目标大背景下，金融机构肩负着引导社会资本流向绿色产业的重要使命。”
工行相关负责人在接受采访时指出，近年来，工行充分发挥能源行业服务优势，积极排摸辖区内能源企业资源，全力支持绿色项目。
比如，工行锁定HN集团子公司JHNT作为目标客户，与其合作推动绿色项目。HN集团作为国务院国资委监管的特大型中央企业，绿色产业类型多元化，风电、光伏业务发展迅速。今年，其新能源发电量首次突破千亿，盈利占比近五成，展现出绿色产业的强劲发展势头。
“我们支行在详细尽调后，确认该企业的分布式光伏项目符合总行绿色低碳发展要求，是我们绿色贷款重点支持的项目主体。”工行相关负责人强调，本项目的一个绿色金融创新点在于，与大型央企集团一同探索通过农光互补电站建设发展，在提供清洁能源的同时，还对生态环境进行改造，实现了生态效益与经济效益的双赢，是工行探索“绿色金融+生态修复”融合发展的一个生动实践。
“ESG经营快贷”解决中小企业融资的“最后一公里”难题
在“双碳”目标的引领下，量大面广的中小企业是绿色转型浪潮中不可或缺的“主力舰队”。然而，当它们在节能减排、清洁生产的道路上奋力前行时，却普遍面临着融资渠道窄、转型成本高的现实困境，构成了其绿色转型的“最后一公里”。
如何破解上述难题？工行交出了创新答卷。
“我们与浦东新区数据局合作，创新推出了‘ESG经营快贷'产品。”这位负责人介绍，该产品整合了气候投融资项目库、企业环境评价、专精特新企业名录、纳税社保等多维数据，通过交叉验证构建ESG可信数据空间，精准识别环境表现良好、治理规范的企业，并为其提供更优惠、更高效的融资服务。
在工行世博支行，客户经理们正积极应用这一创新工具，对辖区内中小企业进行系统筛查和逐一对接。“我们组织客户经理对辖区内中小企业进行系统筛查和逐一对接，精准识别符合绿色标准的潜在客户。”与此同时，该支行加强金融宣传和教育，主动为已有客户解读绿色金融政策，介绍转型融资产品，量身定制服务方案。
上述一系列举措实现了绿色金融与数据要素的深度融合，以“数据+标准”双轮驱动，引导更多企业践行ESG理念，形成金融与实体共赢的良好生态。
研发“投融资气象灾害风险预警系统”，推动“气象×金融”融合发展
企业环境评价与风险防范是ESG投融资和绿色金融的核心环节。在这方面，工行有着独特的创新实践，走出了一条具有特色的绿色发展之路。
“在分行层面，我们与上海市气象局展开深度合作，整合重要气象数据与金融资源，研发了‘投融资气象灾害风险预警系统'。”这一创新举措积极响应了国家“加强金融气象协同联动”的指导意见，该系统通过对气候风险的精准评估和提前预警，显著提升了投融资业务的环境风险识别和管理能力，深入挖掘了”气象×金融”融合发展的新质生产力。
在工行世博支行，这一创新系统被积极应用于绿色信贷审批与贷后管理流程，成为风险防控的有力工具。“客户经理可通过输入客户地址，快速评估企业项目所在地的各类气候风险，实现更科学、动态的环境评价和风险防范。”随着数据的持续完善与应用场景的拓展，这一系统将帮助该支行在更早阶段识别和预防企业环境风险。
对外输出绿色金融价值，对内践行低碳承诺
在资产端积极服务绿色低碳转型的同时，工行高度重视自身运营中的节能降碳工作。其积极开展节能倡议、志愿服务等多形式活动，向全员宣传绿色理念，倡导低碳办公和生活方式，营造节约资源、减少排放的良好行内氛围。
“未来，我们将继续坚持绿色发展道路，不断完善自身运营的低碳管理机制，积极履行企业环境责任。”工行相关负责人表示，通过这些务实举措，其不仅对外输出绿色金融价值，更从内部践行低碳承诺，为实现“双碳”目标贡献工行力量。
（来源：浦东区委金融办、财联社）
